Глава 1. О тайнах банковского бизнеса. Финансовый ликбез для простых граждан

Раскрытие информации Начиная с 1 августа текущего года все белорусские банки должны выполнять более жесткие обязательства по раскрытию информации о себе. На этот счет действует соответствующая инструкция, утвержденная Национальным банком Инструкция о порядке раскрытия информации банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями в ред. Отметим, что большинство ее положений было применимо и ранее. Например, банки были обязаны публиковать в средствах массовой информации свой годовой отчет вместе с аудиторским заключением, подтверждающим его достоверность, и квартальные отчеты. Довольно подробный перечень информации банки обязаны предоставлять любым пользователям по их требованию безвозмездно. Более того, с начала нынешнего года все заемщики получили возможность до момента заключения кредитного договора с банком получать исчерпывающую информацию об условиях и платежах, связанных с получением, обслуживанием и возвратом кредита, а также о размере полной процентной ставки за его пользование. Для того, чтобы все клиенты белорусских банков, настоящие или потенциальные, могли знать и пользоваться своими правами на получение информации, банки обязали также размещать довольно обширный перечень сведений плюс текст инструкции в местах обслуживания клиентов.

Министерство финансов США хочет ослабить национальный режим банковской тайны

В России уже принят закон, по которому в следующем году банки обяжут передавать Федеральной налоговой службе информацию о движении средств физлиц. Правда, сами банкиры просят отсрочить начало действия закона на год, поскольку к обмену таким объемом информации не готовы ни они, ни налоговики. Самое обсуждаемое положение документа касается открытия для налоговых служб доступа к информации о счетах физических лиц.

С середины следующего года банки должны будут передавать в налоговую службу данные об открытии и закрытии всех счетов граждан. Также по запросу налоговики смогут получать выписки о движении средств, сведения о суммах вкладов. Правда, возможен столь подробный запрос только в том случае, если в отношении отдельно взятого гражданина осуществляется проверка.

Текст научной работы на тему «Эволюция института банковской тайны и его роль в . использующие неконкурентные методы ведения бизнеса.

ФАС планирует получить доступ к банковской тайне Соответствующие поправки позволят ведомству войти в перечень лиц, которым кредитные организации будут раскрывать закрытую информацию после запроса МОСКВА, 29 января. Федеральная антимонопольная служба ФАС России подготовила законопроект с поправками к закону"О банках и банковской деятельности", согласно которому ведомство будет иметь доступ к банковской тайне.

По его словам,"поправки позволят ведомству войти в перечень лиц, которым кредитные организации будут раскрывать закрытую информацию после соответствующего запроса". Артюшенко добавил, что данная информация требуется ФАС в случае проведения антимонопольных расследований, во время которых ведомство регулярно направляет в банки запросы о движении средств по счетам. Основания для такого рода полномочий у службы есть согласно закону"О защите конкуренции", предусматривающему предоставление ФАС сведений и документов, возникающих в ходе антикартельного расследования.

На данный момент банки руководствуются законом"О банках и банковской деятельности", подразумевающим список госорганов, имеющих доступ к банковской тайне. В него включены суды, ФНС, внебюджетные фонды, а с года - следственные органы.

Беседы о тайнах банковского бизнеса. Новый цикл материалов В.Ю.Катасонова

Прайс-лист на услуги Тайны банка больше нет За отмывание"грязных" денег при налоговых и таможенных преступлениях у граждан, физических лиц, будут конфисковывать имущество, деньги и ценности. А за легализацию доходов, полученных в результате уклонения от уплаты налогов, им светит уголовная статья. До сих пор этот состав преступления был исключен из Уголовного кодекса. За ужесточение наказания выступает Росфинмониторинг. Ведомство разработало целый пакет радикальных и масштабных"антиотмывочных" поправок, меняющих нормы Уголовного, Налогового, административного кодексов и ряд ключевых законов.

о. сохранении. в. России. банковской. тайны. остается. открытым. E. aaeeea. aa iyoiinou,. oi. a ac. iaeioi ia. a aiy. yoi. neiaini aoaiea. aiiaua. eeoeony.

Вашингтон пытается командовать банками Европы Экономист Валентин Катасонов об американском банковском диктате Если не каждую неделю, то уж каждый месяц мировые СМИ сообщают о том, что власти США оштрафовали очередной европейский банк. Большинство жертв - именитые банки. Это совершенно новая тенденция в банковском мире, которая четко определилась с конца прошлого десятилетия. Что за ней скрывается? Экстерриториальные законы - основа глобального банковского диктата США.

И раньше случалось, что банки штрафовались и иным образом наказывались центральными банками, налоговыми службами, другими государственными ведомствами и организациями. Примерно с года Вашингтон активно взялся за иностранные прежде всего европейские банки, уличая их в нарушении различных американских законов. И требуя уплаты за эти нарушения многомиллионных штрафов в казну США. Еще с конца прошлого века США стали активно принимать законы, имеющие экстерриториальный характер действия не только.

Это, прежде всего, различные акты, устанавливающие режим экономических и иных санкций против отдельных государств мира. Далее это так называемый , который спешно был принят после известных событий

Разглашение банковской тайны Статья 183 ч 2 УК РФ

- Комитет финансового надзора ЦБ сможет заключать с компаниями, попавшими под расследование дел об инсайдерской информации, специальные соглашения о прекращении дела. В обмен регулятор вправе будет потребовать раскрытия коммерческой, служебной, банковской тайны. Соответствующий законопроект внесен в Госдуму и размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента. Автор - депутат Владислав Резник Единая Россия.

Теперь информация о наличии банковского счёта может быть получена доверяют властям Украины. Бизнес не ощущает налоговой и.

Но битва, кажется, проиграна. Последний удар был нанесен на прошлой неделе, когда страны Евросоюза в рамках усиливающейся борьбы с уклонением от уплаты налогов договорились начать переговоры со Швейцарией по поводу нового соглашения о налогообложении. Точные требования ЕС пока неизвестны, но, вероятно, страны блока будут настаивать на автоматическом обмене информацией о счетах своих граждан, открытых в швейцарских банках. Другие эксперты дают более осторожные оценки.

Райнер Скирка, эксперт цюрихского , говорит: Но я бы не стал говорить, что банковской тайны больше не существует. Пока неясно, каких именно операций коснется соглашение с ЕС и затронет ли оно, например, информацию о содержимом банковских сейфовых ячеек". Общее направление, впрочем, вполне очевидно. Швейцария нарушила собственное табу на обмен банковской информацией в феврале, согласившись предоставлять данные в рамках соглашение о налогообложении зарубежных счетов резидентов США.

Однако обмен данными со странами ЕС будет иметь гораздо большее значение, считает Мартин Браун, профессор университета Сент-Галлена. Ключевой вопрос сейчас, по мнению профессора Гарелли, состоит в том, каких уступок от европейских партнеров удастся добиться в обмен на соглашение об автоматическом обмене информацией. Министр финансов Швейцарии Эвелин Видмер-Шлумпф две недели назад заявила, что согласится на автоматический обмен банковской информацией, если это станет общемировой практикой и если усилия по отмене секретности коснутся и других популярных в мире финансовых центров.

Однако необходимость сохранения доступа швейцарских банков на европейский рынок несколько ослабляет позиции Швейцарии в будущих переговорах.

Не храните тайны в банках

Приглашаем вас посетить наш новый сайт: Не похоже В одном из недавних выпусков газеты было написано следующее:

ЦБ сможет закрывать дела об инсайде в обмен на раскрытие коммерческой и банковской тайны. Москва. ября. INTERFAX.

С такой инициативой выступили депутаты Госдумы. Для того, чтобы это стало нормой, депутаты подготовили законопроект. Судя по нему, в ныне действующие законы будет внесена поправка, разрешающая прокурору"при осуществлении им возложенных на него функций" получать справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и физических лиц - рядовых граждан.

Подчеркнем, что сегодня у прокурора такого права нет и сотрудники финансовых организаций не раскроют ни при каких условиях цифры на счету гражданина или данные о переводе денег фирмы. Россияне смогут брать кредиты и открывать вклады по внешности и голосу Для тех, кто не знает, уточним: Все, что относится к банковской тайне, прописано в Законе"О банках и банковской деятельности".

Банковская тайна. Сведения, составляющие банковскую тайну

В этом месяце произошли два важных события с точки зрения правил секретности, которые сыграли ключевую роль в расцвете банковского бизнеса в Женеве и Цюрихе, пишет . Решение суда по делу ставит сложные вопросы о том, как швейцарские банки могут в будущем контролировать поток информации из налоговых гаваней по всему миру.

Кредиторы ранее имели возможность защищать анонимность иностранных клиентов с помощью легендарных законов страны о банковской тайне. Статья 47 швейцарского закона"О банковской деятельности" года предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет за разглашение банковской тайны. На этом основании был осужден, в частности, Эрве Фальчиани, который передал незаконно полученную информацию о клиентах французским налоговым органам.

Однако на прошлой неделе Верховный суд Швейцарии установил четкие географические ограничения сферы действия статьи 47, поддержав оправдательный приговор швейцарскому бухгалтеру Рудольфу Элмеру, который работал в подразделении на Каймановых островах.

Соблюдение банковской тайны. Бизнес. Очень часто люди говорят о недоверии банкам, произнося эту фразу, обычно подразумевают два.

Раньше такой обмен был возможен только между банками и НБУ и только при предоставлении кредитов и гарантий. Сейчас же обмен сведениями, составляющими банковскую тайну, будет возможен, во-первых, в подавляющем большинстве, если не во всех случаях совершения валютных операций, а также не только между банками и НБУ, но еще и между небанковскими финансовыми учреждениями и операторами почтовой связи, получившими лицензию на валютные операции. Например, теперь банки могут открыть информацию о валютных операциях по счету конкретного лица по запросу того же НАБУ.

Изменения вступают в силу В конце прошлого года Нацбанк урегулировал вопрос открытия банковской тайны Национальному антикоррупционному бюро Украины и частным исполнителям. Последние изменения в Положение об открытии банковской тайны связаны с принятием нового Законом о валюте и валютным операциям. Мир становится прозрачней и строже к злостным неплательщикам налогов. Что это значит для бизнеса Любые новшества, которые размывают банковскую тайну и расширяют горизонты для ее распространения пугают бизнес.

Сохранение тайны о валютных операциях особо актуально для -сферы, где часто встречаются, например, оплаты в иностранной валюте на счета украинских ФЛП. Однако нововведения отнюдь не означают, что такая информация будет автоматически доступна для контролирующих органов, подчеркивает Кухар. Закон предусматривает раскрытие банковской тайны только в случае поступления обоснованного запроса относительно конкретной компании.

НБУ упростил раскрытие банковской тайны в Украине. Что это означает для украинского бизнеса

Цель нашей компании - предложение широкого ассортимента услуг на постоянно высоком качестве обслуживания. Банковская тайна — это фактически особенная информация, которую узнает кредитная организация, осуществляющая банковскую деятельность. Также ее могут узнать некоторые другие лица, - от кредитной организации в ходе ее проверки или взаимодействия с ней. Банковская тайна регулируется правовыми нормами, которые устанавливают следующее: Правовое положение субъектов правоотношений — по вопросам использования, предоставления и охраны информации, которой владеет банковское учреждение.

12 ч. назад Банковские тайны финского искусства: специальный репортаж о коллекции Центрального банка В здании банка, наоборот, тихо и безлюдно. . Ген успеха: как братья Фацер построили свои бизнес-империи.

Какие секреты хранит в своих сейфах самое загадочное государство Европы. Тысячи счетов, открытых до года и не использовавшихся с того времени, обнаружены в швейцарских банках, сообщает газета . Бесхозные счета были найдены благодаря новому швейцарскому закону, в соответствии с которым банкам в этом году необходимо опубликовать информацию о счетах, которые были открыты по меньшей мере 60 лет назад и оставались невостребованными в течение 50 лет. По мнению экспертов, такая находка может помочь найти следы сбережений нацистов, которые они перевели в Альпийскую конфедерацию еще до окончания Второй мировой войны.

Кроме этого, речь идет о невостребованных счетах как швейцарцев, так и иностранцев. При этом банки не ставили перед собой цели найти именно нацистские счета, отмечают швейцарские регуляторы. По данным издания, пока что был найден только один подозрительный сюжет: Впрочем, это лишь одна из маленьких тайн Большой Швейцарской Банковской Тайны, которая, несмотря ни на что, таковой и остается.

И вот почему. Горячий шоколад подала девушка, перед обаянием которой гость не смог устоять.

Банковские тайны